Studiamo soluzioni personalizzate per l’organizzazione del patrimonio partendo dalla conoscenza delle esigenze del titolare, dalle sue priorità, dalle tempistiche che si dà nel raggiungere i suoi obiettivi.
Mettiamo a disposizione singoli interventi in ragione della necessità specifica o un servizio “chiavi in mano”: il Piano di valorizzazione.
- Procure e mandati di gestione, piani di valorizzazione patrimoniale per organizzare, proteggere, gestire e investire. La consulenza patrimoniale di CUBO360
Alcune delle nostre aree di intervento:
- valutazione delle posizioni di rischio dal punto di vista degli investimenti, della previdenza e dell’esposizione debitoria;
- stipula di polizze assicurative adeguate alle posizioni di rischio individuate
- contrattazione (o ricontrattazione) di mutui e finanziamenti, individuazione di soluzioni di finanziamento dedicate, più convenienti e sostenibili con l’aiuto di broker selezionati;
- alutazioni sulla concessione o ritiro di garanzie personali o reali come fideiussioni, pegni, ipoteche
- controllo della contrattualistica e dei titoli relativi ai beni del patrimonio, valutazione del livello di tutela legale ed eventuale correzione/miglioramento;
- simulazione dei benefici e dei limiti connessi all’utilizzo dei tipici strumenti di protezione del patrimonio quali fondo patrimoniale, fondazione, patrimoni di destinazione ex art. 2645-ter c.c., trust, intestazione fiduciaria, patto di famiglia, società, holding, scomposizione dei diritti reali su beni immobili in nuda proprietà e usufrutto;
- stipula di polizze vita, polizze c.d. “key-man” o altri strumenti assicurativi e di protezione impignorabili anche allo scopo di garantire la liquidità e sopravvenienze attive in corrispondenza al passaggio generazionale della ricchezza;
- redazione del testamento e del patto di famiglia, gestione del passaggio generazionale dal punto di vista legale e fiscale, interscambio tra patrimonio aziendale e familiare;
- sviluppo di soluzioni personalizzate per destinare capitali o beni a scopi filantropici o di beneficenza;
- costituzione di vincoli di destinazione per la protezione di persone portatrici di handicap, disabilità grave o comunque meritevoli di tutela;
- valutazione della posizione fiscale e pianificazione delle scelte e degli interventi nel senso dell’ottimizzazione;
- cura dei rapporti e negoziazioni con interlocutori istituzionali come Agenzia delle Entrate, Inps, altri enti pubblici, o soggetti dotati di forte potere contrattuale, come banche e assicurazioni;
- vendita, acquisto, locazione, affitto a scopo turistico e gestione di beni immobili
Possiamo offrire uno o più dei servizi indicati, in ragione delle esigenze, oppure pianificare interventi “chiavi in mano”, che dispensano il committente da qualunque pensiero e preoccupazione.